Микрофинансистов заставили раскрыть владельцев

На прошлой неделе Центробанк разослал участникам микрофинансового рынка «письма счастья» с требованием публично раскрывать сведения об акционерах и бенефициарах.

На прошлой неделе Центробанк разослал участникам микрофинансового рынка «письма счастья» с требованием публично раскрывать сведения об акционерах и бенефициарах.

Если это требование не будет соблюдено, Центробанк откажется вносить МФО в реестр. Об этом сообщает газета «Известия». Аналогичные требования ЦБ предъявляет к банкам, они должны раскрывать структуру собственности на сайте регулятора или на собственном сайте.

4 марта 2015 года ЦБ выпустил указание, по которому собственники МФО вплоть до конечных бенефициаров-физлиц должны будут предоставлять в Банк России документы, подтверждающие их права на долю в МФО. Ранее обязанности раскрывать структуру уставного капитала у МФО не было, и поэтому никто из участников рынка этого не делал.

По словам директора саморегулируемой организации «МиР» Андрея Паранича, новые требования ЦБ к МФО обусловлены тем, что регулятор постепенно усиливает внимание к происхождению капитала участников финансовых рынков. Он полагает, что вскоре ЦБ начнет применять меры к МФО, которые откажутся огласить структуру собственности.

— ЦБ на встречах с представителями микрофинансового рынка четко дал понять, что будет проявлять повышенное внимание к происхождению капитала МФО (это должны быть чистые деньги, а не полученные преступным путем; на чистоту средств как раз указывает личность акционера/бенефициара), деловой репутации руководителей компаний (они не должны иметь судимостей, не должны быть уличены в преднамеренном банкротстве МФО ранее, а также уклонении от уплаты налогов), а также квалификации глав МФО (у них должны быть приемлемое образование и опыт работы в сфере), — рассказал Паранич. — Все эти требования уже применяются к банкам. Теперь они будут распространены на более мелких участников финрынка — МФО. ЦБ борется с сомнительными операциями в рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ. Непосредственно через МФО сомнительные операции не проводятся — компании в силу своего размера и ограниченного функционала (могут только принимать вклады на сумму не менее 1,5 млн рублей и выдавать займы) не являются активными участниками незаконных схем. Однако МФО могут являться звеньями в цепочке сомнительных операций, главными участниками которой, конечно, выступают банки. МФО в данном случае — стартовая площадка для проведения незаконной схемы, ведь средства для проведения незаконных операций можно получить не только в банке, но в МФО в виде займа. Иногда для незаконных операций используются счета МФО, открытые в банках.

Автор: Индира МАГДАНОВА.